Thứ bảy, 26/9/2020 | 21:42 GMT+7

Contact

Điện thoại:
(+84) 243 9412852

Email:
info@ndh.vn

Người Đồng Hành là Chuyên trang Thông tin Tài chính của Tạp chí điện tử Nhịp Sống Số theo Giấy phép số 197/GP-BTTTT do Bộ Thông tin và Truyền thông cấp ngày 19/04/2016. Ghi rõ nguồn “Người Đồng Hành” khi phát hành lại thông tin từ cổng thông tin này.

BĐS khu công nghiệp 20 năm thị trường chứng khoán Việt Nam 25 năm Việt - Mỹ Kết quả kinh doanh quý II/2020 EVFTA có hiệu lực
Thứ năm, 11/1/2018, 22:27 (GMT+7)

Phan Thành Mai lấy đâu ra hơn 3.000 tỷ đồng bảo lãnh khoản vay BIDV?

Khổng Chiêm Thứ năm, 11/1/2018, 22:27 (GMT+7)

Vay 4.700 tỷ đồng từ BIDV để tăng vốn

Theo cáo trạng, VNCB bảo lãnh 3.070 tỷ đồng tiền gửi và tài sản đảm bảo cho khoản vay của 12 công ty do Phạm Công Danh lập. Sau khi BIDV giải ngân 4.700 tỷ đồng, tiền đã được chuyển về 3 công ty và tài khoản của Phạm Công Danh.

BIDV yêu cầu 12 công ty cung cấp bổ sung hồ sơ, hóa đơn chứng minh việc mua bán, giao nhận hàng hóa và phối hợp để BIDV tiến hành kiểm tra việc sử dụng vốn nhưng các công ty này không cung cấp được. Sau đó các công ty đã trả được một phần để lấy tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất. Số nợ còn lại VNCB phải dùng tiền gửi trả thay cho 12 công ty mà VNCB bảo lãnh, gây thiệt hại cho VNCB 2.551 tỷ đồng.

Bị cáo Phan Thành Mai

Nói về nguồn gốc khoản tiền bảo lãnh 3.070 tỷ đồng, bị cáo Phan Thành Mai, nguyên tổng giám đốc VNCB cho biết phần lớn cân đối trên nguồn tiền từ thị trường 1 (huy động từ các tổ chức và dân cư). Số tiền này được gửi qua BIDV, ký hợp đồng bảo lãnh và thời hạn 3 tháng. Bị cáo khai xét về bản chất, nó như 1 khoản bảo lãnh còn trên hợp đồng thì nó là tiền gửi có kỳ hạn.

Về số tiền vay 4.700 tỷ đồng, bị cáo Phan Thành Mai cho biết cần 4.500 tỷ đồng để tăng vốn cho VNCB từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng theo yêu cầu của NHNN. Con số 200 tỷ đồng còn lại có thể được dùng để chi chăm sóc khách hàng. Bị cáo Mai thừa nhận 12 công ty này không có thật, không hoạt động trên thực tế.

Bị cáo Mai xin nói thêm về việc tăng vốn, thời điểm đó HĐQT VNCB mong muốn được tăng vốn theo năng lực vì việc tăng thêm 4.500 tỷ đồng tạo áp lực quá lớn cho ngân hàng. HĐQT cũng muốn tăng vốn làm 2 - 3 đợt nhưng NHNN đề nghị phải tăng vốn một lần.

BIDV giải ngân 4.700 tỷ đồng vào tài khoản 4 công ty Quốc Thắng, Hương Việt, Thiên Trang Phạm, Thịnh Quốc rồi tiếp tục được chuyển đến tài khoản 8 cá nhân mở tại ACB và 11 cá nhân mở tại VCB, sau đó 19 cá nhân rút tiền nộp vào tài khoản 3 công ty Đại Long, Phong Hiệp, Quốc Thắng để chuyển 4.000 tỷ đồng về tài khoản VNCB tại Agribank. Còn 700 tỷ đồng, Phạm Công Danh chuyển trả 623,5 tỷ đồng cho Công ty đầu tư phát triển Hải Tiến tại MSB, còn lại 76,47 tỷ đồng hòa vào nguồn tiền của Phạm Công Danh cho chuyển đến để chứng minh vốn đối ứng của 12 công ty tại thời điểm BIDV giải ngân, sau đó sử dụng trả lãi cho BIDV.

NHNN chưa đồng ý nhưng VNCB đã có giấy chứng nhận tăng vốn lên 7.500 tỷ đồng

Bị cáo Phan Thành Mai cho biết tại thời điểm khởi tố vụ án (7/2014), NHNN đang tiến hành thẩm định quá trình tăng vốn của VNCB và chưa có văn bản xác nhận việc tăng vốn. Bị cáo hiểu rằng dòng tiền thực hiện tăng vốn không đúng quy định pháp luật. Vì vậy VNCB không được phép đổi đăng ký kinh doanh về vốn điều lệ lên 7.500 tỷ đồng.

Tuy nhiên, HĐQT VNCB vẫn thực hiện nộp hồ sơ gửi lên Sở Kế hoạch Đầu tư tỉnh Long An để thay đổi giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Thủ tục này do phòng hành chính VNCB thực hiện. Bản thân bị cáo Mai thừa nhận khi chưa có xác nhận của NHNN mà Sở Kế hoạch Đầu tư tỉnh Long An cấp giấy thay đổi là không đúng quy định pháp luật.

Tại phiên tòa, số tiền mặt của VNCB tại thời điểm khởi tố vụ án (tháng 7/2014) cũng được bị cáo Mai và chủ tọa làm rõ. Theo bị cáo Mai, tổng tiền mặt của VNCB là 40.000 tỷ đồng tại thời điểm tháng 7/2014. Trong số tiền này có 4.500 tỷ đồng tiền tăng vốn.

Trong khi đó chủ tọa dẫn toàn bộ chứng cứ của VNCB cung cấp cho cơ quan điều tra. Từ 14/2/2014 - 26/7/2014, lượng tiền mặt, tiền gửi NHNN và các tổ chức tín dụng của VNCB là 13.915 tỷ đồng. Đây là điều tra xác minh báo cáo của VNCB, bao gồm cả 4.500 tỷ đồng của VNCB mở tại LienVietPostBank. Giai đoạn này, VNCB cũng đã sử dụng hết 7.617,5 tỷ đồng, bao gồm cả 4.500 tỷ tăng vốn điều lệ. Báo cáo của VNCB cũng khẳng định không tách bạch được dòng tiền tăng vốn điều lệ với dòng tiền của VNCB.

Báo cáo cũng thể hiện dư nợ khách hàng tăng 1.851 tỷ đồng, các khoản phải thu tăng 2.931 tỷ đồng, trong đó có thiệt hại 2.550 tỷ như số tiền các bị cáo thực hiện vay tại BIDV. Tại ngày 26/7/2014, VNCB âm vốn chủ sở hữu 18.687 tỷ đồng.

Bị cáo Phan Thành Mai nói gần 40.000 tỷ đồng bao gồm cả nguồn huy động từ thị trường 1, còn chủ tọa nói là số tiền mặt còn lại. Theo bị cáo Mai, riêng tiền thị trường 2 tại thời điểm VNCB mới vào là gần 6.000 tỷ đồng, tại thời điểm đấy toàn bộ thị trường 2 đã thông suốt, đã tái tục hợp đồng. Tiền nợ trả 14.000 tỷ đồng cho vay nhóm Phú Mỹ, Phương Trang và số tiền người dân rút theo kỳ hạn.

Cá nhân bị cáo Mai vẫn tin rằng số tiền tăng vốn 4.500 tỷ đồng vẫn đang còn và VNCB đang sử dụng nó. Chủ tọa nói các bị cáo đã sử dụng hết, không còn để thụ hưởng.

Khổng Chiêm

 

Đăng nhập bằng

Hoặc nhập

Thông báo

Thông báo

Hãy chọn 1 mục trước khi biểu quyết

Thông báo