Ngân hàng Nhà nước mới đây đã công bố Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng để lấy ý kiến của các tổ chức, cá nhân. Sau 4 năm đi có hiệu lực, đến hết ngày 31/5/2018, đã có 520 quyết định xử phạt, 482 đối tượng bị xử phạt thu về tổng số tiền phạt lên tới hơn 25 tỷ đồng bao gồm 24,7 tỷ đồng; 8.721 nhân dân tệ; 13.737 USD; 670 EUR; 74.000 yên Nhật; 10.000 Đài tệ; 1.550 Đôla Úc; 4.100 Bath Thái.
Các hành vi vi phạm hành chính chủ yếu tập trung vào lĩnh vực cấp tín dụng (lưu giữ hồ sơ cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật, không kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay và trả nợ của khách hàng theo quy định của pháp luật...), ngoại hối...
Tuy nhiên, đến nay, Nghị định đã cho thấy nhiều bất cập khi có nhiều quy định pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã sửa đổi, bổ sung, một số quy định chưa phù hợp thực tế. Gần đây và đáng chú ý nhất là vụ đổi 100 USD khiến một cá nhân bị phạt 90 triệu đồng.
Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép có thể chỉ phạt cảnh cáo
Theo Dự thảo được công bố lần này, hoạt động mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ thay vì phạt trong khung từ 80 -90 triệu đồng thì chuyển sang hình thức "cảnh cáo" hoặc phạt tiền 10 - 20 triệu đồng. Việc mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau thay vì mức 40 - 80 triệu đồng cũng về mức trên.
Đây cũng là mức chế tài áp dụng cho kinh doanh mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Trong khi Nghị định 96 ra mức phạt lên tới 30 - 60 triệu đồng.
Chế tài với việc mở, đóng, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định cũng giảm từ khung 100 -150 triệu đồng xuống 80 - 100 triệu đồng.
Lộ thông tin khách hàng, nhà băng có thể phải nộp phạt hành chính 40 triệu đồng
Ngoài thay đổi chế tài, Dự thảo mới còn bổ sung quy định liên quan đến hành vi cung cấp, tiết lộ thông tin khách hàng của chủ tài khoản.
Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tiết lộ thông tin không đúng quy định của pháp luật phạt tiền từ 20 - 30 triệu.
Khoản 5 Điều 39 theo dự thảo việc cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật; làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật sẽ bị phạt 30-40 triệu đồng.
>> Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 96/2014/NĐ-CP
Ngọc Linh
