Thứ ba, 9/8/2022 | 11:00 GMT+7

Contact

Điện thoại:
(+84) 243 9412852

Email:
info@ndh.vn

Người Đồng Hành là Chuyên trang Thông tin Tài chính của Tạp chí điện tử Nhịp Sống Số theo Giấy phép số 197/GP-BTTTT do Bộ Thông tin và Truyền thông cấp ngày 19/04/2016. Ghi rõ nguồn “Người Đồng Hành” khi phát hành lại thông tin từ cổng thông tin này.

Ngân hàng bán nợ/tài sản thế chấp Nhìn lại nửa đầu năm 2022 Kết quả kinh doanh quý II/2022 Ngày ấy - Bây giờ Bí mật đồng tiền
Thứ năm, 18/9/2014, 09:52 (GMT+7)

Quỹ mở: Cuộc chiến mới về đầu tư

Đặng Phương Mai Thứ năm, 18/9/2014, 09:52 (GMT+7)

Với triển vọng kinh tế sáng sủa hơn trong năm 2014, xu hướng thành lập các quỹ mở có thể nở rộ.

Chỉ tính đến tháng 11.2013, tổng giá trị tài sản ròng (NAV) của các quỹ đạt xấp xỉ 6.700 tỉ đồng, chiếm khoảng 7% tổng tài sản quản lý.

Tại Việt Nam quỹ trái phiếu và quỹ cổ phiếu hiện là hai hình thức phổ biến nhất trong đó quỹ trái phiếu được xem là kênh đầu tư an toàn hơn do đây là trái phiếu chính phủ, có thể tránh được những biến động thị trường.

Đầu tư vào quỹ mở ngày càng trở nên hấp dẫn hơn với nhà đầu tư do tính thanh khoản cao, không đòi hỏi vốn đầu tư ban đầu lớn, danh mục đầu tư của quỹ mở đa dạng, được chọn lọc kỹ lưỡng và ban đại diện quỹ là những chuyên gia có kinh nghiêm lâu năm.

Chiến lược đầu tư của Quỹ trái phiếu Bảo Thịnh


Quỹ mở bùng nổ

Cùng với việc lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng đang xuống thấp, xu hướng đầu tư bắt đầu chuyển dịch sang quỹ mở và điều này góp phần tạo nên một cuộc canh tranh giữa các quỹ với nhau. Các công ty quản lý quỹ hiện đang cạnh tranh nhau về cả về các mức phí, lẫn chương trình và hình thức đầu tư nằm đáp ứng được mong muốn của các cá nhân tham gia.

Nắm bắt được đề tài khá nóng mà các báo hiện đang đưa tin về quỹ hưu trí đang dần cạn và một bộ phận khá đông người dân đang lo lắng về cuộc sống của mình sau về hưu, VinaWealth đã tung ra chương trình VinaSave.

Chương trình này khuyến khích cá nhân hoạch định kế hoạch tài chính sớm và có kỷ luật để bảo đảm sau khi về hưu nhà đầu tư vẫn có cuộc sống an nhàn. Nhà đầu tư có thể đặt lệnh cho ngân hàng hằng tháng trích một số tiền nhất định từ lương đề chuyển vào quỹ tiết kiệm.

Ngoài ra, chương trình còn hỗ trợ cho các doanh nghiệp muốn lưu giữ người tài bằng cách cùng tiết kiệm với nhân viên. Thông qua chương trình công ty cũng thể hiện sự quan tâm đến đời sống và tương lai của đội ngũ nhân tài đang phục vụ cho sự phát triển chung.

Việc quỹ hưu trí đang cạn dần cũng là lý do để chương trình tiết kiệm cho tương lai ngày càng được nhiều cá nhân lựa chọn tham gia và Công ty American Home cũng đã ký hợp đồng tham gia chương trình này của VinaWealth, tạo thêm một hướng mở cho thị trường. Các công ty quỹ khác cũng tung ra chương trình tương tự dưới những tên gọi khác nhau.

Hiệu quả đem lại


Quỹ đầu tư trái phiếu MB Capital Việt Nam (MBBF) của CTCP Quản lý Quỹ đầu tư MB (MB Capital) và VFF của VinaWealth đều bật tăng mạnh trong tháng 5, với mức tăng NAV từ 1,23% đến 1,57% trong vòng 5 tuần. Như vậy, so với lãi suất tiết kiệm 12 tháng hiện là 7%/năm, hai quỹ trái phiếu MBBF và VFF đều đang thể hiện kết quả hoạt động vượt trội.

Kết quả này tốt hơn hẳn thị trường trong bối cảnh lãi suất trái phiếu chính phủ quay đầu tăng 15-30 điểm, nghĩa là giá trái phiếu giảm xuống, đặc biệt là các trái phiếu kỳ hạn ngắn. Tuy nhiên, đối với đầu tư trái phiếu, diễn biến NAV của danh mục trong ngắn hạn không nhất thiết bám sát thị trường như đối với đầu tư cổ phiếu.

Với thị trường cổ phiếu các giao dịch hiện đang sôi động hơn, và quy mô quỹ hiện đang dần mở rộng mặc dù một số công ty quản lý quỹ báo cáo NAV giảm, nhưng các chuyên gia dự đoán tình hình sẽ thay đổi do thị trường cổ phiếu đang dần lấy lại đà tăng trưởng.

Làm sao để chọn công ty quản lý quỹ

Đầu tiên nhà đầu tư phải tìm hiểu về uy tín và những kết quả đầu tư mà công ty quản lý đã đạt được trong quá khứ. Bên cạnh đó, chính sách phục vụ khách hàng và các quy trình báo cáo kết quả đầu tư, cũng như tính minh bạch của các giao dịch quỹ.

Ngoài ra, nhà đầu tư có thể theo dõi hoạt động đầu tư của quỹ thông qua các tiêu chí sau:

Giá trị tài sản ròng (NAV) - Hiệu quả hoạt động của quỹ được thể hiện thông qua giá trị
tài sản ròng (NAV) được công bố định kỳ.
- Giá trị tài sản ròng thường được đăng trên trang web của Sở Giao
dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE) hay trên website của quỹ.
Báo cáo thường niên - Báo cáo thường niên cung cấp thông tin về các hoạt động đầu tư,
thoái vốn cũng như lợi nhuận và các hoạt động liên quan của quỹ trong suốt một năm qua cũng như kế hoạch kinh doanh, lợi nhuận, phát triển của quỹ trong thời gian
Báo cáo tài chính - Báo cáo tài chính quý/năm thể hiện hiệu quả hoạt động cũng như
các hoạt động của quỹ như đầu tư thanh lý tài sản.
Chỉ số tham chiếu - Hiệu quả của quỹ có thể được so sánh với hiệu quả của các
quỹ hoạt động cùng loại.
- Đối với các quỹ cổ phiếu thì có thể căn cứ vào tăng/giảm của các
chỉ số tham chiếu như VN-Index, VN30-Index…

Theo Nguyễn Như - Một Thế Giới

 

Đăng nhập bằng

Hoặc nhập

Thông báo

Thông báo

Hãy chọn 1 mục trước khi biểu quyết

Thông báo