Vui lòng chờ trong giây lát

Đại án 9.000 tỉ đồng: Bản chất khoản vay mượn ngàn tỉ là gì?

Quá trình xét hỏi tại tòa cho thấy việc các cá nhân cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB vay tiền chỉ là hình thức. Thực chất theo các bị cáo, đây là mối quan hệ vay mượn giữa Phạm Công Danh và ông Trần Quý Thanh.
Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB) tại tòa sáng 29-12 - Ảnh: T.L
Bị cáo Phạm Công Danh - nguyên chủ tịch HĐQT VNCB tại tòa sáng 30-12 - Ảnh: T.L

Ngày 30-12, ngày làm việc thứ 4 phiên xét xử phúc thẩm vụ án cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng (VNCB), hội đồng xét xử tiếp tục xét hỏi các bị cáo.

Quá trình xét hỏi tại tòa đã cho thấy những kẻ hởchết ngườikhiến VNCB “bốc hơi” những khoản tiền ngàn tỉ.

Qua xét hỏi cũng cho thấy những khoản tiền từ VNCB được chuyển lòng vòng từ tài khoản của cá nhân này đến cá nhân khác, sau đó đích đến là tài khoản của Phạm Công Danh hoặc tài khoản của Tập đoàn Thiên Thanh (do ông Danh sáng lập) để ông Danh sử dụng.

Chưa ký hợp đồng vay đã giải ngân

Hồ sơ thể hiện trong năm 2013, 3 cá nhân là Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung, Trần Hoài Phục (thuộc nhóm bà Trần Ngọc Bích - Công ty Tân Hiệp Phát) đã gửi tiền bằng hình thức sổ tiết kiệm tại VNCB. Sau đó đó dùng chính 6 sổ tiết kiệm này thế chấp cho ngân hàng để vay tiền.

Tuy nhiên trong khi các cá nhân chưa ký vào hợp đồng vay thì Mai Hữu Khương (giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn) đã thực hiện chuyển khoản 300 tỉ đồng tiền vay của 3 cá nhân này vào tài khoản của họ, rồi sau đó lại tự ý chuyển sang tài khoản cho Phạm Công Danh - nguyên chủ tịch HĐQT VNCB,sử dụng hết.

Tòa sơ thẩm đã giải tỏa kê biên 6 sổ tiết kiệm của 3 khách hàng nêu trên nhưng giao cho VNCB giữ sổ để đảm bảo khắc phục thiệt hại. Cả 3 cá nhân đều kháng cáo.

Khai trước tòa, bà Nguyễn Thị Thanh Thảo (đại diện ủy quyền của 3 cá nhân) khẳng định 6 sổ tiết kiệm nêu trên không được bảo đảm cho bất kỳ khoản vay nào tại VNCB, vì vậy bà đề nghị tòa tuyên buộc VNCB phải trả lại sổ tiết kiệm cho khách hàng.

Được cho đối chất tại tòa, bà Thảo và một số bị cáo đã tốnhau về những sai phạm trong quy trình thẩm định hồ sơ vay tiền của VNCB.

Cụ thể, bà Thảo cho biếtlúc đầu 3 khách hàng dự định cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB để vay tiền nhưng sau đó không vay nữa. Bà đã đòi sổ tiết kiệm nhiều lần nhưng ngân hàng không trả. Bà phải sử dụng các hình thức gửi văn bản, lập vi bằng nhưng đến nay vẫn chưa nhận lại được sổ tiết kiệm.

Trong khi đó, bị cáo Mai Hữu Khương - giám đốc chi nhánh VNCB Sài Gòn,cho rằng bà Thảo nói không đúng sự thật. Theo bị cáo, lúc đầu khách hàng muốn vay tiền nhưng sau đó không vay nữa nên không chịu ký tên vào hồ sơ vay.

Tuy nhiên khi khách hàng chưa ký tên thì bị cáo đã giải ngân, đểsố tiền này Phạm Công Danh đã sử dụng hết?Bị cáo thừa nhận đây là thiếu sót phải chịu trách nhiệm.

Khai trước tòa, bị cáo Phan Thành Mai - nguyên tổng giám đốc VNCB,cho biết 3 khách hàng nêu trên thuộc “nhóm Dr. Thanh” (ông Trần Quý Thanh - Công ty Tân Hiệp Phát). Đây là nhóm khách hàng lớn của VNCB, vì vậy các bị cáo rất tin tưởng, nể nang.

Ở tòa sơ thẩm, các bị cáo cũng thừa nhận theo chỉ đạo của Phạm Công Danh thì với khách hàng trong nhóm Dr. Thanh có thể giải ngân trước rồi bổ sung chữ ký vào hồ sơ vay sau, tất cả lãnh đạo VNCB chi nhánh Sài Gòn đều biết việc này.

Phan Thành Mai (Nguyên Tổng giám đốc VNCB) (được dẫn giải đi sau) tại tòa sáng 29-12 - Ảnh: T.L
Phan Thành Mai - nguyên tổng giám đốc VNCB (được dẫn giải đi sau) tại tòa sáng 29-12 - Ảnh: T.L

“Vì tin tưởng, nể nang…”

Quá trình xét hỏi tại tòa cho thấy việc các cá nhân cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB vay tiền chỉ là hình thức. Thực chất theo các bị cáo, đây là mối quan hệ vay mượn giữa Phạm Công Danh và ông Trần Quý Thanh.

Bị cáo Danh nhiều lần xin hội đồng xét xử làm rõ bản chất của các khoản vay mượn này. Theo bị cáo, bị cáo và ôngThanh có quan hệ thân thiết nhiều năm, vay tiền nhiều lần. Ông Thanh gửi khoản tiền rất lớn ở VNCB và nhiều lần giao dịch nên có sự nể nang nhau.

Ông Phạm Công Danh lý giải cụ thểbản chất việc vay mượn là niềm tin dành cho khách hàng. Ngân hàng cho khách mang hồ sơ gốc về nhà, cho nợ chữ ký, ngân hàng giữ sổ tiết kiệm, sau khi được giải ngân, khách hàng ký vào hồ sơ gốc rồi gửi lại cho ngân hàng.

Quá trình thẩn vấn tại tòa, luật sư Phan Trung Hoài (bảo vệ cho bị cáo Phạm Công Danh) đã công bố lời khai tại cơ quan điều tra của 3 cá nhân là chủ sổ tiết kiệm. Theo đó, 3 cá nhân này thừa nhận tiền trong sổ tiết kiệm do họ đứng tên là của ông Trần Quý Thanh.

Cả bị cáo Phạm Công Danh và Phan Thành Mai đều khẳng định 300 tỉ đồng mà ông Danh đã chi tiêu hết thực chất là của ông Danh vay của ông Thanh.

Phiên tòa vẫn đang tiếp tục phần thẩm vấn.

Đại án 9.000 tỉ đồng: Bản chất khoản vay mượn ngàn tỉ là gì? Đại án 9.000 tỉ đồng: Bản chất khoản vay mượn ngàn tỉ là gì?
10 1638 56 reviews

Quá trình xét hỏi tại tòa cho thấy việc các cá nhân cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB vay tiền chỉ là hình thức. Thực chất theo các bị cáo, đây là mối quan hệ vay mượn giữa Phạm Công Danh và ông Trần Quý Thanh.

Bình luận trên NDH
Bình luận
 

Tài chính

  • 21:23, 24/01/2017

    Giáp Tết, hàng loạt ATM bị gián đoạn

    Trong thời điểm vài ngày trước kỳ nghỉ Tết Nguyên đán xuất hiện hiện tượng ATM của một số ngân hàng không đảm bảo theo yêu cầu, gián đoạn trong hoạt động, khiến người dân xếp hàng dài chờ rút tiền, nhất là ở địa bàn các khu công nghiệp, khu chế xuất.
    Giáp Tết, hàng loạt ATM bị gián đoạn
  • 21:16, 24/01/2017

    Đẩy mạnh cơ cấu các tổ chức tín dụng và xử lý nợ xấu

    Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lê Minh Hưng vừa ký ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường bảo đảm an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng, tiếp tục đẩy mạnh cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng và xử lý nợ xấu.
    Đẩy mạnh cơ cấu các tổ chức tín dụng và xử lý nợ xấu
  • 20:46, 24/01/2017

    Khan tiền mới mệnh giá 10.000 đồng

    Càng gần Tết, nhu cầu đổi tiền mới của người dân ngày càng tăng mạnh. Trong khi đó, lượng cung ứng tiền mệnh giá nhỏ như 10.000 đồng từ phía ngân hàng rất khan hiếm.
    Khan tiền mới mệnh giá 10.000 đồng
  • 17:25, 24/01/2017

    Tân Hiệp Phát vẫn… “mất” 5.190 tỉ đồng

    Tân Hiệp Phát vẫn “bị mất” 5.190 tỉ đồng sau khi Hội đồng xét xử tuyên bản án phúc thẩm vụ Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng xây xựng) và đồng phạm gây thất thoát hơn 9.000 tỉ đồng tại ngân hàng này.
    Tân Hiệp Phát vẫn… “mất” 5.190 tỉ đồng
  • 11:56, 24/01/2017

    Brexit đến gần, hàng loạt ngân hàng tính chuyện rời khỏi Anh

    (NDH) Nhiều ngân hàng cho biết đã hoàn tất kế hoạch chuyển hàng nghìn nhân viên đang làm việc tại Anh sang các nước khác sau khi thủ tướng Theresa May tiết lộ sẽ cắt đứt hoàn toàn mối quan hệ với EU.
    Brexit đến gần, hàng loạt ngân hàng tính chuyện rời khỏi Anh
  • 10:48, 24/01/2017

    Y án Phạm Công Danh 30 năm tù

    Hội đồng xét xử cũng đã ghi nhận ý kiến của Viện kiểm sát và đề nghị cơ quan điều tra xem xét làm rõ các khoản tiền lãi mà Trần Ngọc Bích, Trần Quý Thanh đã nhận để truy thu thuế thu nhập cá nhân và làm rõ hành vi trốn thuế theo quy định của pháp luật.
    Y án Phạm Công Danh 30 năm tù
  • 20:20, 23/01/2017

    Tiền tệ tuần 16-20/1: Bình yên đón Tết

    (NDH) Tỷ giá liên ngân hàng và trên thị trường tự do giảm. Thị trường vàng cũng khá yên ả bất chấp đà tăng của vàng quốc tế. Hoạt động phát hành hay giao dịch trái phiếu cũng ảm đạm. Thị trường tiền tệ những ngày cận Tết được SSI Retail Research đánh giá khá "bình yên".
    Tiền tệ tuần 16-20/1: Bình yên đón Tết
  • 11:14, 23/01/2017

    Bám sát giá quốc tế, vàng SJC tăng vọt lên 36,8 triệu đồng/lượng

    (NDH) Cùng chiều với diễn biến giá vàng quốc tế, vàng SJC tại các cửa hàng đều đồng loạt tăng ngay khi mở cửa và hiện đang được bán với giá 36,8 triệu đồng/lượng.
    Bám sát giá quốc tế, vàng SJC tăng vọt lên 36,8 triệu đồng/lượng
  • 10:29, 23/01/2017

    Nỗ lực hỗ trợ đồng Nhân dân tệ, Trung Quốc bán trái phiếu Mỹ 6 tháng liên tiếp

    (NDH) Trung Quốc đang bán Trái phiếu Chính phủ Mỹ với tốc độ cao nhất lịch sử. Điều này cho thấy nền kinh tế lớn thứ 2 thế giới vẫn chịu áp lực phải hỗ trợ đồng Nhân dân tệ và chặn dòng vốn đang thoái mạnh khỏi quốc gia này.
    Nỗ lực hỗ trợ đồng Nhân dân tệ, Trung Quốc bán trái phiếu Mỹ 6 tháng liên tiếp
  • 10:13, 23/01/2017

    Agribank: Sẵn sàng cổ phần hóa khi có chỉ đạo của Chính phủ

    Sau tái cơ cấu toàn diện, bước sang giai đoạn phát triển mới, Agribank xác định năm 2017 có ý nghĩa quan trọng trong lộ trình thực hiện Đề án chiến lược kinh doanh giai đoạn 2016 - 2020, tầm nhìn 2030 và chuẩn bị cho CPH khi đủ điều kiện, theo chỉ đạo của Chính phủ.
    Agribank: Sẵn sàng cổ phần hóa khi có chỉ đạo của Chính phủ
  • 21:07, 22/01/2017

    Lật tẩy chiêu trò đánh cắp tiền từ ATM ở TP.HCM

    Thủ đoạn tinh vi của giới tội phạm công nghệ cao có thể khiến thẻ ngân hàng của người dùng bị sao chép và rút tiền ở địa điểm khác.
    Lật tẩy chiêu trò đánh cắp tiền từ ATM ở TP.HCM
  • 19:45, 22/01/2017

    Ngân hàng Việt Nam 2017 trước “bộ ba bất khả thi”

    Không chi ngân sách hỗ trợ không có nghĩa là hệ thống ngân hàng đơn độc.
    Ngân hàng Việt Nam 2017 trước “bộ ba bất khả thi”
  • 16:59, 22/01/2017

    Đang làm rõ vụ một Phó GĐ ngân hàng quỵt nợ hàng chục tỷ đồng

    Là Phó GĐ một chi nhanh ngân hàng, Bảy dễ dàng vay mượn tiền nhiều người để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng. Sau một thời gian trả lãi sòng phẳng thì Bảy bỏ trốn.
    Đang làm rõ vụ một Phó GĐ ngân hàng quỵt nợ hàng chục tỷ đồng
  • 14:11, 21/01/2017

    Vietcombank lãi hợp nhất 8.517 tỷ đồng, vượt 13,6% kế hoạch năm 2016

    (NDH) Lợi nhuận quý IV dù đi ngang nhưng lũy kế cả năm Vietcombank vẫn tăng trưởng 24,75% so với năm 2015. Tỷ lệ nợ xấu giảm từ 1,84% xuống còn 1,48%.
    Vietcombank lãi hợp nhất 8.517 tỷ đồng, vượt 13,6% kế hoạch năm 2016
  • 08:27, 21/01/2017

    Cận Tết, lo ATM hết tiền, giao dịch online nghẽn

    Những ngày này, nhu cầu rút tiền tại các máy ATM và giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng tăng vọt. Năm nay, nhờ chuẩn bị kỹ nên hệ thống ATM chưa có biến động bất thường. Tuy nhiên, giao dịch online có dấu hiệu bị quá tải tại nhiều ngân hàng.
    Cận Tết, lo ATM hết tiền, giao dịch online nghẽn
  • 17:06, 20/01/2017

    Thông tư 06 và lãi suất 2017

    Vì sao Thông tư 06/2016/TT-NHNN (sửa một số điều của Thông tư 36/2014/TT-NHNN), một văn bản có hiệu lực từ tháng 7-2016, gần đây lại được nhắc nhiều như một nhân tố sẽ tác động tiêu cực đến nỗ lực ổn định lãi suất trong năm 2017.
    Thông tư 06 và lãi suất 2017
Thông tin thị trường
  • Tất cả
  • Tất cả
  • Hose
  • HNX
  • UPCom
Top