Vui lòng chờ trong giây lát

Đại án 9.000 tỉ đồng: Bản chất khoản vay mượn ngàn tỉ là gì?

Quá trình xét hỏi tại tòa cho thấy việc các cá nhân cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB vay tiền chỉ là hình thức. Thực chất theo các bị cáo, đây là mối quan hệ vay mượn giữa Phạm Công Danh và ông Trần Quý Thanh.
Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB) tại tòa sáng 29-12 - Ảnh: T.L
Bị cáo Phạm Công Danh - nguyên chủ tịch HĐQT VNCB tại tòa sáng 30-12 - Ảnh: T.L

Ngày 30-12, ngày làm việc thứ 4 phiên xét xử phúc thẩm vụ án cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng (VNCB), hội đồng xét xử tiếp tục xét hỏi các bị cáo.

Quá trình xét hỏi tại tòa đã cho thấy những kẻ hởchết ngườikhiến VNCB “bốc hơi” những khoản tiền ngàn tỉ.

Qua xét hỏi cũng cho thấy những khoản tiền từ VNCB được chuyển lòng vòng từ tài khoản của cá nhân này đến cá nhân khác, sau đó đích đến là tài khoản của Phạm Công Danh hoặc tài khoản của Tập đoàn Thiên Thanh (do ông Danh sáng lập) để ông Danh sử dụng.

Chưa ký hợp đồng vay đã giải ngân

Hồ sơ thể hiện trong năm 2013, 3 cá nhân là Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung, Trần Hoài Phục (thuộc nhóm bà Trần Ngọc Bích - Công ty Tân Hiệp Phát) đã gửi tiền bằng hình thức sổ tiết kiệm tại VNCB. Sau đó đó dùng chính 6 sổ tiết kiệm này thế chấp cho ngân hàng để vay tiền.

Tuy nhiên trong khi các cá nhân chưa ký vào hợp đồng vay thì Mai Hữu Khương (giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn) đã thực hiện chuyển khoản 300 tỉ đồng tiền vay của 3 cá nhân này vào tài khoản của họ, rồi sau đó lại tự ý chuyển sang tài khoản cho Phạm Công Danh - nguyên chủ tịch HĐQT VNCB,sử dụng hết.

Tòa sơ thẩm đã giải tỏa kê biên 6 sổ tiết kiệm của 3 khách hàng nêu trên nhưng giao cho VNCB giữ sổ để đảm bảo khắc phục thiệt hại. Cả 3 cá nhân đều kháng cáo.

Khai trước tòa, bà Nguyễn Thị Thanh Thảo (đại diện ủy quyền của 3 cá nhân) khẳng định 6 sổ tiết kiệm nêu trên không được bảo đảm cho bất kỳ khoản vay nào tại VNCB, vì vậy bà đề nghị tòa tuyên buộc VNCB phải trả lại sổ tiết kiệm cho khách hàng.

Được cho đối chất tại tòa, bà Thảo và một số bị cáo đã tốnhau về những sai phạm trong quy trình thẩm định hồ sơ vay tiền của VNCB.

Cụ thể, bà Thảo cho biếtlúc đầu 3 khách hàng dự định cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB để vay tiền nhưng sau đó không vay nữa. Bà đã đòi sổ tiết kiệm nhiều lần nhưng ngân hàng không trả. Bà phải sử dụng các hình thức gửi văn bản, lập vi bằng nhưng đến nay vẫn chưa nhận lại được sổ tiết kiệm.

Trong khi đó, bị cáo Mai Hữu Khương - giám đốc chi nhánh VNCB Sài Gòn,cho rằng bà Thảo nói không đúng sự thật. Theo bị cáo, lúc đầu khách hàng muốn vay tiền nhưng sau đó không vay nữa nên không chịu ký tên vào hồ sơ vay.

Tuy nhiên khi khách hàng chưa ký tên thì bị cáo đã giải ngân, đểsố tiền này Phạm Công Danh đã sử dụng hết?Bị cáo thừa nhận đây là thiếu sót phải chịu trách nhiệm.

Khai trước tòa, bị cáo Phan Thành Mai - nguyên tổng giám đốc VNCB,cho biết 3 khách hàng nêu trên thuộc “nhóm Dr. Thanh” (ông Trần Quý Thanh - Công ty Tân Hiệp Phát). Đây là nhóm khách hàng lớn của VNCB, vì vậy các bị cáo rất tin tưởng, nể nang.

Ở tòa sơ thẩm, các bị cáo cũng thừa nhận theo chỉ đạo của Phạm Công Danh thì với khách hàng trong nhóm Dr. Thanh có thể giải ngân trước rồi bổ sung chữ ký vào hồ sơ vay sau, tất cả lãnh đạo VNCB chi nhánh Sài Gòn đều biết việc này.

Phan Thành Mai (Nguyên Tổng giám đốc VNCB) (được dẫn giải đi sau) tại tòa sáng 29-12 - Ảnh: T.L
Phan Thành Mai - nguyên tổng giám đốc VNCB (được dẫn giải đi sau) tại tòa sáng 29-12 - Ảnh: T.L

“Vì tin tưởng, nể nang…”

Quá trình xét hỏi tại tòa cho thấy việc các cá nhân cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB vay tiền chỉ là hình thức. Thực chất theo các bị cáo, đây là mối quan hệ vay mượn giữa Phạm Công Danh và ông Trần Quý Thanh.

Bị cáo Danh nhiều lần xin hội đồng xét xử làm rõ bản chất của các khoản vay mượn này. Theo bị cáo, bị cáo và ôngThanh có quan hệ thân thiết nhiều năm, vay tiền nhiều lần. Ông Thanh gửi khoản tiền rất lớn ở VNCB và nhiều lần giao dịch nên có sự nể nang nhau.

Ông Phạm Công Danh lý giải cụ thểbản chất việc vay mượn là niềm tin dành cho khách hàng. Ngân hàng cho khách mang hồ sơ gốc về nhà, cho nợ chữ ký, ngân hàng giữ sổ tiết kiệm, sau khi được giải ngân, khách hàng ký vào hồ sơ gốc rồi gửi lại cho ngân hàng.

Quá trình thẩn vấn tại tòa, luật sư Phan Trung Hoài (bảo vệ cho bị cáo Phạm Công Danh) đã công bố lời khai tại cơ quan điều tra của 3 cá nhân là chủ sổ tiết kiệm. Theo đó, 3 cá nhân này thừa nhận tiền trong sổ tiết kiệm do họ đứng tên là của ông Trần Quý Thanh.

Cả bị cáo Phạm Công Danh và Phan Thành Mai đều khẳng định 300 tỉ đồng mà ông Danh đã chi tiêu hết thực chất là của ông Danh vay của ông Thanh.

Phiên tòa vẫn đang tiếp tục phần thẩm vấn.

Đại án 9.000 tỉ đồng: Bản chất khoản vay mượn ngàn tỉ là gì? Đại án 9.000 tỉ đồng: Bản chất khoản vay mượn ngàn tỉ là gì?
10 567 56 reviews

Quá trình xét hỏi tại tòa cho thấy việc các cá nhân cầm cố sổ tiết kiệm cho VNCB vay tiền chỉ là hình thức. Thực chất theo các bị cáo, đây là mối quan hệ vay mượn giữa Phạm Công Danh và ông Trần Quý Thanh.

Bình luận trên NDH
Bình luận
 

Tài chính

  • 13:09, 19/02/2018

    Câu chuyện ngành ngân hàng 2018

    (NDH) Sau thời gian dài “ngủ đông”, thị trường chứng khoán chứng kiến sự trở lại của cổ phiếu vua đầy ngoạn mục trong hơn năm qua. Năm tới đây, những câu chuyện gì sẽ diễn ra xung quanh ngành kinh tế được coi là "huyết mạch" này?
    Câu chuyện ngành ngân hàng 2018
  • 08:18, 19/02/2018

    [Infographics] Những dự báo về tiền ảo trong năm 2018

    Sau tốc độ tăng giá "kinh hoàng" của một số đồng tiền ảo, mà tiêu biểu là Bitcoin, trong năm 2017, nhiều nhà đầu tư và chuyên gia phân tích đã đưa ra những dự báo thận trọng về tiền ảo trong năm 2018.
    [Infographics] Những dự báo về tiền ảo trong năm 2018
  • 07:50, 19/02/2018

    Dàn nhân sự “khủng” điều hành HDBank là ai?

    (NDH) Sự phát triển HDBank thập kỷ gần đây gắn liền với hai vị nữ tướng tài năng của ngành tài chính cùng dàn lãnh đạo nhiều kinh nghiệm, đóng góp không nhỏ cho ngành ngân hàng.
    Dàn nhân sự “khủng” điều hành HDBank là ai?
  • 21:48, 18/02/2018

    Ngân hàng, fintech, Alibaba và... 40 tên cướp

    Thị trường thanh toán điện tử của Việt Nam trở nên kịch tính hơn bao giờ hết khi ngày càng nhiều fintech đình đám nhảy vào đòi chia phần. Thay đổi chiến lược kinh doanh trong bối cảnh Cách mạng 4.0 đã vào đến sân không chỉ là bài toán đau đầu của các nhà băng.
    Ngân hàng, fintech, Alibaba và... 40 tên cướp
  • 20:39, 18/02/2018

    Xử lý nợ xấu tại 6 ngân hàng được chọn đã đạt hơn 20.440 tỷ đồng

    (NDH) 6 tổ chức tín dụng tiên phong được lựa chọn tập trung chỉ đạo xử lý nợ xấu bao gồm Agribank, BIDV, VietinBank, ACB, Sacombank, Techcombank. Hơn một nửa nợ xấu xử lý từ khi ban hành Nghị quyết 42 đến 30/11 ở 6 nhà băng này.
    Xử lý nợ xấu tại 6 ngân hàng được chọn đã đạt hơn 20.440 tỷ đồng
  • 17:26, 18/02/2018

    Chuẩn bị nhiều kịch bản để đối phó

    NHNN đã kiên định với mục tiêu ổn định và khéo léo điều hành, cân đối hài hòa các mục tiêu.
    Chuẩn bị nhiều kịch bản để đối phó
  • 16:59, 18/02/2018

    Khi châu Á rộn ràng đón Tết, đồng USD lại 'rớt thảm' về mức thấp nhất 3 năm

    (NDH) Chỉ số DXY đo sức mạnh của đồng bạc xanh với rổ 6 đồng tiền lớn ngày 16/2 đã giảm xuống mức thấp nhất 3 năm - 88,25 điểm. Dù phục hồi nhẹ sau đó nhưng tuần qua vẫn là tuần "thê thảm" của đồng tiền này.
    Khi châu Á rộn ràng đón Tết, đồng USD lại 'rớt thảm' về mức thấp nhất 3 năm
  • 15:14, 18/02/2018

    Năm 2018, thách thức lớn nhất là tỷ giá, lãi suất

    NHNN đủ kinh nghiệm điều hành, tiếp tục thành công với mục tiêu vừa ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát, hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.
    Năm 2018, thách thức lớn nhất là tỷ giá, lãi suất
  • 14:21, 18/02/2018

    Điểm lại những đợt tăng giảm đáng chú ý của bitcoin trong quá khứ

    (NDH) Trong vài tháng qua, giới đam mê bitcoin đã trải qua nhiều cảm xúc trái ngược khi có lúc tiền ảo này tăng mạnh sau đó lại giảm không ngừng.
    Điểm lại những đợt tăng giảm đáng chú ý của bitcoin trong quá khứ
  • 13:43, 18/02/2018

    Techcombank, lợi nhuận lò xo nén và một cấu phần danh dự

    “Ngân hàng bán lẻ”, “ngân hàng số”, “dịch vụ tiện ích” đang được lượng hóa giá trị rất cụ thể bằng những con số gia tăng từng năm, cũng như ngày càng thể hiện vị trí danh dự trong cấu phần lợi nhuận cho mỗi ngân hàng Việt.
    Techcombank, lợi nhuận lò xo nén và một cấu phần danh dự
  • 12:22, 18/02/2018

    PBOC chọn JPMorgan Chase làm ngân hàng thanh toán bù trừ nhân dân tệ tại Mỹ

    Động thái này của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) giúp JPMorgan Chase trở thành ngân hàng nước ngoài đầu tiên thực hiện vai trò này trên toàn cầu. Đây cũng là bước đi giúp thúc đẩy việc sử dụng nhân dân tệ (CNY).
    PBOC chọn JPMorgan Chase làm ngân hàng thanh toán bù trừ nhân dân tệ tại Mỹ
  • 12:21, 18/02/2018

    Ghế Thống đốc chưa bao giờ hết... nóng!

    Tháng 8/2016, ông Lê Minh Hưng được Quốc hội bầu vào vị trí Thống đốc với tỷ lệ tín nhiệm cao 81,58%.
    Ghế Thống đốc chưa bao giờ hết... nóng!
  • 08:47, 18/02/2018

    NHNN sửa đổi Thông tư 32: Nhiều khách hàng đã có thể thở phào

    (NDH) Ngay những ngày cuối cùng của năm cũ Đinh Dậu, NHNN đã ban hành Thông tư mới sửa đổi Thông tư 32 để lùi một loạt thời hạn liên quan đến tài khoản thanh toán của tổ chức không có tư cách pháp nhân trong đó có các văn phòng luật sư, quỹ đầu tư...
    NHNN sửa đổi Thông tư 32: Nhiều khách hàng đã có thể thở phào
  • 08:07, 18/02/2018

    Điểm dừng trọn vẹn của ông Nguyễn Đức Hưởng

    Sau ba năm dự tính, Chủ tịch Ngân hàng Bưu điện Liên Việt (LienVietPostBank) chính thức quyết định dừng công việc tại nhiệm sở.
    Điểm dừng trọn vẹn của ông Nguyễn Đức Hưởng
  • 21:13, 17/02/2018

    Có nên hồi tố quá khứ?

    Từ năm 2013 (thời điểm ba ngân hàng cho vay và tất toán nợ), đến nay đã bốn năm, nay trong trường hợp BIDV, Sacombank, TPBank trả 6.100 tỉ đồng cho VNCB, khoản tiền mà mỗi ngân hàng trả sẽ hạch toán như thế nào trên các báo cáo tài chính các năm đã kiểm toán?
    Có nên hồi tố quá khứ?
  • 20:28, 17/02/2018

    VPBank và một giai đoạn "có gì đó bất thường"

    Năm 2015, 2016 rồi đến 2017, Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) liên tiếp gây bất ngờ, rồi đến những cái nhún vai nghi ngại trên thị trường và chưa dừng lại.
    VPBank và một giai đoạn "có gì đó bất thường"
Thông tin thị trường
  • Tất cả
  • Tất cả
  • Hose
  • HNX
  • UPCom
Top